1. 打印 上一知識 下一知識

          AIA:精英階層的“新財富觀”報告

          發布時間: 2019-2-23 20:06
          知識文檔-點擊下載

          《精英階層的“新財富觀”》.pdf

          2.84 MB, 45人喜歡 , 418人瀏覽

          所需積分: 5 積分 [立即下載]

          35頁 PDF 中文版

          日前,AIA 友邦保險攜手國內權威財經媒體21世紀傳媒,以及知名數據調研機構北京數字一百信息技術有限公司,通過對逾千名北京、上海、深圳、廣東、江蘇等地區精英階層開展問卷調查與面對面訪談,全面剖析中國精英人群的真實生活形態與財富觀點,推出《精英階層的“新財富觀”》報告。

          《精英階層的“新財富觀”》報告摘要:
          精英階層的“臉譜”
          • 精英階層的“基本特征”:本科及以上學歷,職業主要包括企業高管、業務骨干、企業主、專業人士(律師、設計師、私人醫生、IT 工程師以及其他自由職業者等)、自主創業者、職業投資者;多數精英階層屬于已婚家庭,有1 個孩子為主。其中,高凈值精英階層以企業高管與企業主居多,職業投資人和自主創業者占比也較高,多育有2個及以上的子女。
          財富自由門檻高達2212 萬元
          • 70% 受訪精英階層認為要讓家庭擁有高品質的美好生活與財富自由,至少需要1000 萬元-3000萬元資金儲備, 平均值為2212 萬元。其中,30-40 歲精英階層認為財富門檻的均值是2369萬元, 高于41-45 歲人群(2067 萬元) 與45-50 歲人群(1998 萬元)。
          精神財富與物質財富傳承并重
          • 對于財富傳承,多數受訪精英階層都有著明確的目標,就其重要性排序,依次是物質財富傳承、家庭觀念/ 財富觀/ 價值觀的傳承、創業精神的延續。
          子女精英教育重于個人生活規劃
          • 為了更好地實現財富傳承,不少受訪精英階層將子女精英教育作為個人家庭規劃的最重要考量。調研發現,63% 受訪精英階層首選子女精英教育,這個比例遠高于深耕事業(54%) 與退休養老規劃(45%)。
          收入越高、財富傳承訴求越強
          • 精英階層收入越高,落實財富傳承計劃的狀況越好。其中,家庭月收入超過50 萬的精英人群落實財富傳承計劃的比例最高,為39%;而財富增加對落實財富傳承計劃也起到正相關的促進作用,比如高凈值精英階層落實財富傳承計劃的比重(24%)高于中高產精英階層(19%)。
          精英階層眼里的財富傳承“五大訴求”
          • 選擇財富傳承工具時,財富獲得穩步增長的訴求占比最高,達到60%;其次是財富安全得到保障(57%),排名第三是指定收益人權利不被剝奪(51%);第四是財富信息保密(49%)、第五是個人資產和企業風險隔離(38%)。
          保險成精英階層財富傳承首選工具
          • 在已經采取財富傳承行動的受訪精英階層(約占受訪者19%)里,47% 人群使用保險實現財富傳承,高于“委托代理”(27%)、“遺囑”(15%)與“信托”(11%)等其他財富傳承方式。
          身心健康重于“財富創造”
          • 74% 受訪精英階層當前最關心的是身心健康,這個比例遠高于財富創造(52%)、事業發展規劃(50%)、婚姻和諧(43%)、財富傳承(40%)、拓展個人興趣愛好(40%)、子女成長教育(40%)與退休養老規劃(25%)等。
          觸發精英階層重視健康生活方式的四大因素
          • 報告發現,“是時候關注個人健康(自我健康意識提升)”、“關于健康問題的提醒越來越多”是觸發精英階層日益重視身心健康問題的最主要驅動力,占比分別達到51% 與50%;其次才是“我見證了健康生活對我的家人/ 朋友帶來的改變”、“我熟悉的人出現了嚴重的健康問題”,占比分別達到45% 與42%。


          此次的《精英階層的“新財富觀”》有兩大重要的升級
          首先,就調研范圍而言,《精英階層的“新財富觀”》不再局限在可投資資產超過600萬元的高凈值人群,而是拓寬至可投資資產300萬-600萬元的中高產精英階層,通過對該群體的生活狀況與財富需求的全方位調研分析,展現他們的財富觀,以及在未來社會經濟活動與保險市場的巨大發展潛力。

          其次,就調研內容而言,《精英階層的“新財富觀”》不僅洞察精英階層群體的保險需求,更首度全方位展現他們創富、守富和傳富的具體方式、他們心中的財富自由目標、以及他們如何將精神與物質財富共同傳承等方面的最新變化趨勢。

          據悉,《精英階層的“新財富觀”》主要基于四大部分,一是全面展現精英階層的現狀,以及對未來高品質美好生活的憧憬;二是精英階層的創富方式、財富自由的目標設定以及相應的金融解決方案;三是精英階層對財富傳承的憧憬與顧慮;四是精英階層對健康生活方式的重視程度,以及對高品質個性化醫療的迫切需求。

          精英階層的財富自由門檻大揭秘
          在實現財富自由目標領域,調研發現逾70%受訪精英階層認為要讓家庭擁有高品質的美好生活與財富自由,至少需要1000萬元-3000萬元資金儲備,平均值為2212萬元,其中30-40歲的年輕精英群體對財富自由的門檻設定門檻更高,均值達到2369萬元。調研發現,收入越高的精英群體對財富自由的設定門檻也水漲船高——在月收入超過50萬元的精英階層里,50%受訪者認為財富儲備只有超過5000萬元,才能讓家庭擁有高品質的美好生活。

          為了實現財富自由目標,66%受訪精英人群青睞穩健投資,而銀行理財產品、房地產、存款、股票、和保險是精英階層最青睞的前5大理財創富產品。同時多數受訪精英階層將通貨膨脹、實體經濟下行、國家經濟社會政策不穩定和人民幣劇烈貶值作為影響其實現財富自由目標的前四大挑戰。

          針對這些挑戰,逾半數受訪者表示會采取保值類投資(如保險、保本基金、類固定收益型產品),確保自身資產投資安全性。而作為保障財富安全的重要選擇,不少受訪精英階層選擇為全家每個成員投保。

          財富傳承為越來越多精英階層所重視
          在財富傳承領域,多數受訪精英階層都有著明確的目標,就其重要性排序,依次是物質財富傳承、家庭觀念/財富觀/價值觀的傳承、創業精神的延續等。逾63%受訪精英階層對子女精英教育的重視度,甚至高于深耕事業(54%)與退休養老規劃(45%)。與此形成反差的是,僅有19%受訪精英人群表示自己已經采取財富傳承行動,且呈現收入越高,財富傳承行動落實狀況越好的趨勢。在被問及為何尚未進行傳承安排時,,孩子不能獨立自主(57%)、擔心家族財富資產損失或被子女揮霍(52%)、不能繼承家族精神財富(45%),成為影響精英階層傳承計劃的前三大顧慮。

          在已經落實財富傳承行為的受訪精英階層(約占受訪者19%)里,47%的人群選擇通過保險進行財富傳承,遠高于委托代理(27%)、遺囑(15%)與信托(11%)等其他財富傳承方式。

          調研發現,多數受訪精英人士之所以首選保險,主要是看中保險能有效解決財富穩步增長、財富安全保障、指定受益人權利不被剝奪、財富信息保密等個性化財富傳承訴求。

          健康生活方式倍受精英階層重視
          與財富增加如影隨形的,是精英階層的健康意識大幅提升。調研發現,74%受訪精英階層對身心健康的重視度,高于財富創造、事業發展規劃、婚姻和諧、財富傳承、拓展個人興趣愛好、子女成長教育與退休養老規劃。

          觸發國內精英如此高度重視健康生活方式的原因眾多,包括“是時候關注個人健康”、“關于健康問題的提醒越來越多”、“我見證了健康生活對我的家人/朋友帶來的改變”、“我熟悉的人出現了嚴重的健康問題”等,表明隨著財富持續增加與生活水準不斷提升,健康正成為精英階層追求高品質美好生活的基石。

          友邦中國首席多元渠道官姜利民先生表示:“友邦保險非常看好大陸市場的前景,此次推出的《精英階層的“新財富觀”》報告進一步加深了我們對中國高凈值人群和精英階層群體的現狀、需求與愿望的了解,將能夠幫助我們更好滿足高凈值客戶及其家人在不同人生階段的保障需求。

          友邦自2013年起就開始布局中國的高凈值市場,依托友邦集團深厚的專業背景,及對中國客戶需求的深度洞悉,不斷致力于為高凈值客戶提供資產配置和保全,財富傳承和保障的綜合解決方案。未來,友邦還將繼續以客戶需求為導向,以極致的產品、服務和渠道,為力爭成為中國高凈值客戶首選而持久努力。”






          掌握權威研究報告  ,請登陸 Useit


































          • 2019年2月,推薦的35份報告
          • 4億20-60歲的女性消費者,10萬的消費支出
          郵件訂閱
          最新熱門
           
          相關知識
             
            智能推薦
             

            Copyright© 2005-2018 USEIT.COM.CN|幫助中心|關于我們|注冊協議|投訴指引|獲取積分|投稿須知|作者權益|下載須知|聯系我們|手機版|USEIT Inc.

            GMT+8, 2019-3-21 12:17 , Processed in 0.267304 second(s), 25 queries , Gzip On, MemCache On.

            鄂公網安備 42011202000160號  鄂ICP備13013806號-1

            網絡經濟主體信息湖北省互聯網舉報平臺 中國互聯網違法和不良信息舉報中心

            快速回復 返回頂部 返回列表
            十一选五任八稳赚一元